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La sesión, coordinada por el Servicio de Protección y Seguridad de la Guardia Civil, incluyó una presentación de la Cibercomandancia, unidad que lidera la respuesta operativa ante delitos informáticos denunciados a través de la sede electrónica del cuerpo. En ese marco se abordó la evolución de este canal y el desarrollo de diligencias de investigación asociadas a estafas y cargos indebidos por medios informáticos, con la denuncia telemática como una vía relevante por su rapidez en el arranque de las actuaciones policiales.
Uno de los ejes del encuentro fue la necesidad de acelerar las comunicaciones entre las entidades financieras y la Guardia Civil en fraudes en los que el tiempo condiciona el éxito de la intervención. Se analizaron supuestos como el "vishing", basado en suplantación telefónica, y el "smishing", mediante mensajes SMS que incorporan enlaces o instrucciones fraudulentas. Los participantes debatieron protocolos para optimizar solicitudes de información y mecanismos de bloqueo urgente de movimientos bancarios, con el objetivo de cortar el traslado de fondos antes de que se diluyan en cadenas de operaciones y estructuras de blanqueo.
La agenda también incorporó el impacto creciente de los fraudes relacionados con criptoactivos. En este apartado se compartieron técnicas de seguimiento y monitorización de transacciones en redes "blockchain", con el planteamiento de que el anonimato aparente no impide, por sí mismo, la trazabilidad cuando existe coordinación operativa y acceso ágil a datos relevantes.
En el plano tecnológico, se trabajó sobre la plataforma ISAC financiero, concebida como un sistema de intercambio y análisis de información sobre ciberamenazas. La herramienta permite compartir en tiempo real indicadores de compromiso y patrones de ataque detectados por entidades o medios de pago, de manera que la alerta se extienda con rapidez al conjunto de actores implicados en la defensa frente a campañas de fraude.
El encuentro concluyó con una hoja de ruta orientada a reforzar la agilidad de respuesta, la calidad del intercambio de información y el uso de herramientas comunes para anticipar y frenar ataques. La coordinación entre la Cibercomandancia y el sector financiero se enfocó como un mecanismo operativo para reducir el margen de actuación de los delincuentes en incidentes que combinan ingeniería social, transferencias inmediatas y técnicas de ocultación digital.
